ガイド一覧

iDeCoの元本確保型(定期預金・保険)と投資信託の違い、リスクとコストの考え方、年齢や目的に応じた比率の決め方を解説。手数料負担で元本割れする場合も具体例で説明します。

iDeCoの金融機関(運営管理機関)を選ぶときの比較基準を、手数料、運用商品、使いやすさ、サポート、変更のしやすさの5点で整理。初心者が迷わない決め方の手順も紹介します。

iDeCoを取り扱うネット証券、銀行、対面型証券、保険会社などの種類別に、手数料や商品、サポートの傾向と、向いている人を整理。自分に合う窓口の見つけ方がわかります。

iDeCoの運用商品を比べるときの見方を、信託報酬、商品の種類、分散のしやすさ、商品数の上限から解説。インデックスファンドとアクティブファンドの違いも整理します。

iDeCoにかかる手数料を、加入時・拠出中・運用指図者・受取時に分けて解説。国民年金基金連合会、事務委託先、運営管理機関それぞれの役割と、年間コストの計算例を示します。

iDeCoと新NISAの違いを、税制、引き出し、年間の上限、受取時の税金の4点で比較。老後資金と自由に使えるお金をどう分けるか、判断の手順を具体例つきで解説します。

iDeCoに加入できる人の条件と、働き方別の毎月の拠出限度額を整理。会社員、企業年金のある人、自営業、公務員、第3号被保険者の違いと、法改正の確認ポイントも解説します。

iDeCoの運営管理機関を変更する手順を、新しい金融機関への申込、資産の移管、運用商品の売却と再購入まで順に解説。かかる期間、手数料、変更前に確認したい注意点を整理します。

iDeCoの申込手順を、資料請求から加入申出書の提出、審査、口座開設、掛金の引き落とし開始まで順に解説。必要書類、かかる期間の目安、書類不備を防ぐポイントも紹介します。

iDeCoの掛金を所得控除にするための年末調整と確定申告の手順を、会社員と自営業に分けて解説。小規模企業共済等掛金払込証明書の扱いと、申告を忘れたときの対処法も紹介します。

iDeCoを受け取る時期、一時金・年金・併用の3つの方法、退職所得控除と公的年金等控除による税金の違いを、計算例つきで解説。退職金との受取時期の調整や手数料の注意点も紹介します。

iDeCoで運用商品を選ぶ運用指図の方法を、掛金の配分設定、スイッチング(預け替え)、リバランスの3つに分けて解説。指定運用方法の注意点と、配分の決め方の例も紹介します。

iDeCoが原則60歳まで引き出せない理由と、例外として脱退一時金を受け取れる条件を解説。急な出費に備える資金計画、新NISAや預貯金との役割分担の考え方も紹介します。

転職、退職、独立、結婚、公務員への就職などで加入区分が変わったときのiDeCoの届出を解説。変更届を忘れた場合のリスク、掛金停止中の手数料、運用指図者になる選択肢も整理します。

iDeCoで多い失敗を、金融機関選び、手数料、運用、手続き、受取の5つの場面に分けて10例紹介。それぞれの回避策と、始める前の確認ポイントをわかりやすく整理します。

iDeCoの始め方、手数料、金融機関の選び方、運用、税金、受取に関するよくある質問を、テーマ別に整理。迷いやすい点を短く答え、詳しい解説記事へのリンクもまとめました。